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银行识别转口贸易洗钱风险重点

作者:真钱牛牛网 发布时间:2020年05月04日 浏览: 8907

银行识别转口贸易洗钱风险重点

国家外汇管理局2014年9月曾表示,在全国范围内发现了总计100亿美元的虚假转口贸易,可见转口贸易业务已为银行带来一定程度的洗钱风险。

与一般进口贸易不同,转口贸易的货物不会经由海关进入境内,转口贸易的货物不真钱牛牛网是进入如保税区等海关监管区域,就是根本不进入境内,而是由境外供货商直接发货运送到同在境外的买方。

正因为转口贸易具有上述货物不进入境内的特性,造成转口贸易的资金流与货物流并不一致。再加上承做转口贸易的国内公司所面对的供货商和买方客户两头都在境外,对银行来说要核实这两方并不容易,导致不法份子热衷于利用转口贸易作为洗钱的管道。

银行要进行转口贸易的洗钱风险识别,可从最基本的客户身份识别,和交易过程中的交易审核及监控两方面工作进行。

一、客户身份识别

国内企业要承做转口贸易必须满足两项资格,首先是营业范围中要有转口贸易相关的项目;其次须是货物贸易外汇管理分类等级为A类的企业,同时具备这两项条件,银行才能为其办理转口贸易业务。

另外,银行在为客户办理转口贸易的外汇业务时,还能从以下几个方面进行洗钱风险识别。

1、客户基本情况

针对承办转口贸易的境内公司,银行要先关注注册地址是否位于海关特殊监管区域内,公司的成立时间、实质受益人、高级管理人员是否也持有其他同类型公司股权,以免不法份子通过不断设立新公司掩护利用转口贸易洗钱的目的。

2、客户经营情况

银行应充分了解客户在操作转口贸易过程中的上下游客户或供货商、货物起运地及运抵地;交易货物的品项、规模、交易币种、转口贸易交易金额占公司总营业额的比重;公司转口贸易的类型是离岸转口还是在岸转口等。

3、需银行提供服务的范围

客户是仅需银行提供转口贸易的收付汇服务,还是连转口贸易中的融资、信用证等高风险业务都包含在内。

银行还需特别关注客户是否具有空壳公司特征?交易对手是否为关联方?公司交易的货物是否为半导体、贵金属、大宗商品等较敏感的物资?或是交易的货物是否具有高单价、运输便利、变现容易等高风险特征?一旦出现洗钱高风险特征,银行就要考虑提高客户风险等级,另外银行须注意不同海关监管区域间有不同的监管政策,应充分掌握客户所在地的监管区域相关政策。

二、交易的审核及监控

转口贸易的收付汇与一般货物的跨境贸易一样,都必须受国家外汇政策管控,也必须按外管局要求进行单证审核。外管局要求同一笔离岸转口贸易项下的货款收支结算,应在同一家银行的同一个网点,并采用同一个币种办理。

(责任编辑:真钱牛牛网)

本文地址:/zonghetiyu/20200504/3309.html

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